在当今这个在线折扣经纪业务和超快连接的时代,无论是无线还是有线连接,个人投资者都需要对股市运作有基本的了解,并积极管理自己的退休投资组合。随着公司取消养老金计划,允许员工管理401K计划,以及越来越多的人以合同工身份工作,接收1099表格而非W-2表格,普通大众必须学会如何利用手中的信息资源。正处于“后谷歌时代”,信息获取仅一步之遥。众多公司和互联网门户提供免费的财务数据,几乎涵盖所有上市公司。本文将介绍三种简单的大数据技术,帮助从股市获利,掌控自己的财务未来,无论是技术极客还是电脑新手,这些方法都能让资金增值。
一个深刻的事实是,对冲基金、共同基金经理和大银行在数据集或大量数据上投入巨资。例如,Factset、Capital IQ和CRSP(证券价格研究中心)等公司为投资者提供数据和数据集,但普通零售投资者没有资本或数千美元来购买这些数据,更不用说雇佣数据科学家或团队来挖掘他们购买的数据了。
在家乡和美国其他地方以及全世界,从2000年到2010年的黄金大热潮中,基本的投资者情绪是购买黄金或看涨黄金。当401K和可支配收入足够投资时,准备购买黄金矿业股票公司、GLD(黄金ETF)或另一只与黄金相关的股票。在购买之前,偶然查看了一张图表,发现黄金自2000年的低点以来基本上增加了2000%,而且遇到的每个人都看涨黄金。每个人都想以每盎司2000美元购买黄金,并认为黄金将继续上涨。这是第一次投资教训,了解到当大多数人看涨时,可能需要考虑看跌。听过沃伦·巴菲特引用高盛的一位交易员的话:“在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪”。
市场情绪随着重大体育赛事、天气、自然灾害和新闻事件而变化,已经有很多研究证明了这一点。那么,零售投资者如何从中获利呢?推荐的第一种大数据工具是网站,可以创建个人资料并使用搜索分析工具,搜索不同的标签以了解Twitter上市场的情绪是看涨还是看跌。
找到的另一种利用市场情绪和情绪进行投资的方法是使用网站。这个网站帮助投资者扫描财务资源和内容,了解市场的情绪。会使用这个工具来了解特定行业,如房地产或商品的情绪。然后,可以在Quantopian.com上开发自己的算法,并从该网站创建交易算法。上图显示了投资者如何检索信息,然后使用算法引擎做出交易决策。当根据大数据软件的市场情绪构建自己的交易算法时,这可能非常强大。
这些工具和方法都很简单,应该被视为管理股票或退休投资组合的工具之一。当然,应该自己做研究,并确保想出更多的方法。写这篇文章的目的是让普通零售投资者开始掌控自己的财务未来,并使用大型对冲基金和银行用来从股市赚钱的相同工具。祝愿每位读者投资好运。